CFDs, que son, sus caracteristicas principales y donde invertir seguro

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CFDs, qué son y sus características principales

Sí estás buscando un producto para incluir en tu cartera de inversión y aumentar el rendimiento de tu capital, presta atención porque los Contratos por Diferencias podrían interesarte.

En la actualidad son un producto utilizado por todo tipo de inversores, y les funciona muy, así que quizás a ti también te convenga obtener algo más de información en relación a los CFDs, para que puedas conseguir los mismos resultados.

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Así que, empezaremos por el principio, qué son y cómo funcionan los CFDs.

¿Qué son y cómo funcionan los CFDs?

Los CFDs, o contratos por diferencias, son un producto financiero que nos permite conseguir beneficios con la diferencia entre el precio de un valor en su apertura y el precio de su cierre.

Esto significa que los CFDs nos permiten generar beneficios con los movimientos en el precio de los activos subyacentes, y además, sin la necesidad de tener el activo en sí en propiedad.

Simplemente negociaremos con CFDs sobre índices, materias primas, divisas y acciones de empresas. Por lo tanto el subyacente del CFD sobre acciones, por ejemplo, será la propia acción.

Al igual que en el trading con opciones binarias negociamos con la dirección del precio del activo y generamos beneficios acertando en la tendencia, en el comercio con Contratos por diferencias también nos estaremos aprovechando de estos movimientos y diferencia entre precios para aumentar los rendimientos del capital invertido.

Sí estás interesado en negociar con CFDs es importante que sepas que en su operativa se te permitirá abrir posiciones tanto largas (tendencia alcista) cómo cortas (tendencia bajista).

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Dada su naturaleza los CFDs permiten recoger beneficios también en las caídas que se dan en el mercado y por eso son estupendos para plantear estrategias de cobertura.

Por otro lado cabe destacar que se trata de un producto de inversión apalancado, es decir, que si apuestas por el uso de CFDs para tus operaciones, éstos te permitirán ejecutar operaciones con menos capital del necesario que sí lo hicieras en la Bolsa por ejemplo.

Es por eso que se recomienda invertir en CFDs sobre acciones que en valores de empresas en sí.

El apalancamiento es una alternativa para comprar o vender a crédito, ya que de algún modo el bróker estará cubriendo el dinero restante de tu operación.

Asimismo, y como concepto de garantía también tendrás que realizar un desembolso de aproximadamente el 5% de la cotización del activo financiero subyacente con el que vayas a comerciar.

Características y riesgos

Cómo decíamos, invertir en CFDs sobre un activo, por ejemplo una acción, no nos dará el derecho a participar como accionistas, ya que no estaremos comprando o vendiendo acciones como tal.

Negociar con CFDs sobre acciones nos brindará la oportunidad de beneficiarnos de la diferencia entre el precio de apertura y de cierre del activo, y el activo en sí será la acción pero lógicamente no tendremos una propiedad física de dicha acción.

Dicho de otro modo, y para que se me entienda mejor, podrás operar en acciones pero no tendrás responsabilidades sobre las mismas.

No tendrás que preocuparte por qué hacer en un momento dado ya que una vez que finalice tu operación ya no tendrás nada que ver con la acción en cuestión y podrás continuar negociando con CFDs sobre otros activos.

Los CFDs funcionan como un instrumento financiero más, el cual puede proporcionarnos excelentes oportunidades de negocio y buenos rendimientos, solo hay que saber cómo aprovecharnos al máximo en tu operativa.

Cómo traders cobraremos dividendos, cuya cuantía sobre la acción puede variar. Normalmente el inversor de CFDs puede mantener el 80% en el caso de las posiciones compradas y hasta el 100% en cuanto a las posiciones vendidas.

¿Y qué hay de la fiscalidad de los CFDs? Pues es bastante similar a la de las acciones. Ésta será la diferencia entre el valor de la adquisición y el valor de la venta de acciones, la cual implicará ganancias o pérdidas patrimoniales.

En cuanto al margen financiero que nos ofrecen los CFDs, cabe destacar que en las posiciones largas no podremos deducir los intereses pagados a efectos fiscales, mientras que en posiciones a la baja sí que se consideran estos intereses cobrados, aumentando la plusvalía.

Respecto a los riesgos que pueden tener los Contratos por diferencias, básicamente tendríamos que destacar un par, uno relacionado con el apalancamiento y otro relacionado con el mercado donde se negocian estos CFDs.

  • Al tratarse de un producto apalancado es posible multiplicar las ganancias, pero también puede ocurrir lo mismo con las pérdidas. De ahí el riesgo de los CFDs.
  • Por otro lado, los CFDs son derivado que no cotizan en un mercado organizado, sino en un mercado de tipo OTC (Over the counter).

Dicho esto, si te interesa saber algo más sobre los CFDs te invito a que hagas una búsqueda por Internet, ya que ahí seguro que encontrarás toda la información que puedas necesitar y más.

CFDs, qué son y sus características principales

Sí eres de los que buscan ganar un dinero extra por Internet probablemente ya te habrás dado cuenta de la variedad que existe para elegir. Dentro de las alternativas disponibles hoy vamos a hablarte de los CFDs.

Lógicamente, lo primero será ver qué son los CFDs y después también veremos sus características principales. Vamos a ello.

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¿Qué son los CFDs?

Cabe destacar que el término CFD viene del inglés “Contract for difference”, que significa contrato por diferencia. Un CFD es un contrato por el que se intercambia la diferencia del precio de un instrumento financiero en el momento de su apertura y el precio de su cierre.

Por lo tanto, el CFD refleja el rendimiento que tiene el activo sin necesidad de tener en propiedad el instrumento subyacente en sí. Principalmente los CFDs son instrumentos derivados, lo que significa que no cotizan en un mercado organizado.

A día de hoy los CFDs son una herramienta de negociación cada vez más habitual entre los pequeños inversores, y es que su flexibilidad a la hora de operar y el fácil acceso del producto permiten que sea una alternativa muy interesante respecto a las inversiones más tradicionales.

Características de los CFDs

Los contratos por diferencias tienen unas características muy interesantes que sin duda nos invita a probarlos.

Y ahora vamos a ver alguna de estas características:

  • El precio de los CFDs se establece en función de los precios del activo subyacente.
  • Cómo trader, recibirás la diferencia entre el valor de inicio y el del final de la operación.
  • Los CFDs también ofrecen la posibilidad de beneficiarnos de las fluctuaciones de los activos, y sin necesidad de disponer del instrumento físico.
  • Ofrecen la oportunidad de ejecutar posiciones cortas.
  • Permiten obtener beneficios incluso en la caída de las cotizaciones.
  • La liquidez está ligada al activo subyacente, por lo que dependiendo de los activos que elijas más o menos liquidez podrás disfrutar en tus operaciones con CFDs.
  • El apalancamiento te permitirá disfrutar de una inversión mayor en el mercado sin la necesidad de desembolsar el total de la operación.

La operativa de los CFDs

En cuanto a su operativa tenemos diferentes formas de llegar hasta los Contratos por diferencia. Tenemos los dividendos, ofertas de suscripción y fusiones.

Los horarios para operar dependerán de cada activo subyacente y lo mismo con el tema de las garantías.

Así que siempre que vayas a operar tendrás que consultarlo muy bien, para saber qué activos te convienen más y cuáles pueden ser unos movimientos mucho más certeros.

A diferencia de las inversiones en otro tipo de instrumentos financieros, las acciones por ejemplo, es que los CFD permiten invertir tanto en posiciones largas como cortas mientras que las inversiones en valores te permitirán hacerlo más bien a largo plazo.

Por otro lado, las inversiones en CFDs te permitirán invertir con apalancamiento, lo cual es estupendo ya que sin necesidad de desembolsar el total de la inversión podrás aumentar tus rendimientos a través de estos “préstamos”.

A día de hoy los CFDs se han convertido en un producto de apoyo en las carteras de inversión de muchos inversores, ya que funcionan muy bien cómo trading de cobertura. Asimismo, este producto nos ayuda a generar altos rendimientos en el comercio de intradía y es que éstos se liquidan en el día, así que son perfectos para operar.

Del mismo modo, comerciar con CFDs tiene muchas ventajas, ya que se pueden adoptar posiciones especulativas tanto al alza como a la baja y conseguir ganancias prácticamente en cualquier dirección del mercado. Esto sin duda es un punto a favor, a tener muy en cuenta.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas?

Para finalizar, me gustaría darte algunas razones por las cuales es positivo elegir los Contratos por diferencia para tus inversiones. Y cómo no todo puede ser bueno también me gustaría dejarte algunas advertencias, para que no te descuides y puedas disfrutar al máximo de tu experiencia de trading con CFDs.

Ventajas:

  • Las inversiones son apalancadas, permitiéndote invertir más capital del disponible.
  • Te permite una flexibilidad mayor y más facilidad para diversificar tu cartera.
  • Las garantías dependen de los activos subyacentes que elijas.
  • Te permiten llevar a cabo diferentes estrategias de inversión.

Desventajas:

  • Todo hay que verlo en el propio activo subyacente escogido, por lo que no tendrás profundidad de mercado ni volumen disponible.
  • Al tratarse de un producto para inversiones de tipo intradía te cobran comisiones por mantener posiciones abiertas de un día para otro.
  • Los CFDs se negocian en mercados OTC (Over the counter), es decir, que no están organizados. Además, dependiendo de los valores en algunos casos los brókers hacen de Market Maker equilibrando el mercado para dar liquidez a las posiciones.

Clases y características del mercado de derivados financieros

Muchas veces se habla de los mercados financieros en general pero cabe destacar que dentro del sector financiero hay muchos instrumentos de inversión distintos que se conocen como derivados.

Hay que tener en cuenta que todos los productos financieros tienen un valor que se basa en el precio de otro activo, o lo que es lo mismo, un derivado financiero.

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¿Qué es un derivado?

Para que lo entendamos un derivado financiero es un instrumento que no tiene un valor directo sino que éste viene determinado por el precio de otro activo, el cual denominamos como activo subyacente.

Los instrumentos derivados funcionan como contratos cuyo valor es el que deriva de un activo subyacente, y éstos contratos nos permiten comprar o vender el activo para un plazo de vencimiento y bajo unas determinadas características.

Este activo financiero puede ser un índice bursátil, una acción de la bolsa de valores, una materia prima o commodities y un par de divisas extranjeras. De hecho, estos son los activos más conocidos pero también cabe destacar como activo subyacente los tipos de interés, los valores de renta fija y los bonos.

Los instrumentos o productos derivados más utilizados en todo el mundo son las opciones binarias, los futuros, los forwards y los swaps. Los derivados son muy importantes por muchas razones.

Para empezar se trata de una herramienta muy efectiva para la gestión de los riesgos, ya que podremos definir el riesgo deseado permitiéndonos una cobertura en las carteras de inversión y asumir la proporción de riesgo según las condiciones del mercado.

Por otro lado los productos derivados también nos permiten obtener beneficios con las posiciones de venta, así que incluso cuando los precios de los activos subyacentes caigan podremos beneficiarnos de ello con un contrato de venta.

Precisamente por todo esto negociar con futuros o el trading con opciones binarias es tan popular, pues se puede ganar dinero tanto en tendencias alcistas como bajistas.

Simplemente hay que seleccionar los activos adecuados y la opción que más convenga en cada momento.

Características del mercado de derivados

El mercado de derivados financieros tiene las siguientes características.

A diferencia de otro tipo de inversiones los derivados financieros no requieren de una gran inversión. Esto es positivo para los pequeños inversores que con una cantidad inicial modesta pueden introducirse sin problema en este mercado y tener la oportunidad de obtener ganancias.

Obviamente, cuanto más dinero invirtamos mejor, ya que podremos realizar más operaciones y al mismo tiempo aumentar la cuantía de las inversiones.

Una recomendación, establece un plan para gestionar el capital adecuadamente y no gastar más de lo necesario. Sí administras bien tu capital conseguirás aumentar los rendimientos.

Por otro lado, aunque se trate de algo evidente me gustaría indicar que nunca deberías invertir más dinero del que estés dispuesto a perder. Y que siempre debes contar con esa posibilidad.

Cómo ya he comentado, el valor de los derivados va cambiando en función de los cambios de la cotización del activo subyacente.

A la hora de invertir existen infinidad de derivados sobre todo tipo de activos, entre los más comunes sin duda están las divisas y las commodities como el oro y el petróleo por su alto volumen en el mercado.

Los derivados se liquidan en una fecha en el futuro al igual que cualquier contrato.

Una característica interesante de los derivados es que se pueden negociar tanto en los mercados organizados como los no organizados conocidos como OTC.

Por supuesto cabe destacar que la función principal de este mercado es ofrecer instrumentos de inversión y cobertura que den la posibilidad de gestionar los riesgos de la forma más adecuada posible.

Tipos de derivados

Asimismo, conviene saber que dentro de los derivados financieros podemos distinguir distintas clases.

A continuación voy a realizar una clasificación de las más comunes y dar algunas de sus características para que podamos conocer estos derivados un poco mejor.

  • Derivados de acuerdo al tipo de contrato involucrado – Dentro de esta clase tenemos las opciones binarias, las cuales constituyen un contrato por el cual debemos comprar o vender un activo subyacente determinado en una fecha concreta a un precio previamente fijado. Las opciones de compra son denominadas Call y las de venta Put.
    También se incluyen los forwards, los contratos por diferencia (CFDs) y los SWAPS.
  • Derivados según el lugar donde se contratan y se negocian – En esta clasificación entrarían por un lado los derivados financieros contratados en los mercados organizados y por otro, los derivados contratados en los mercados extrabursátiles o no organizados. Los primeros son contratos estándar sobre activos subyacentes previamente autorizados donde los precios y los vencimientos son los mismos para cualquier participante. Por supuesto, las operaciones son efectuadas en bolsa y lógicamente están reguladas. A diferencia de los anteriores los contratos de los derivados en mercados no organizados se realizan sobre la marcha, a medida que las partes que intervienen contratan el instrumento se va confeccionando las especificaciones. Como no hay un contrato estándar las partes suelen establecer unas condiciones que les sean favorables.
  • Derivados según el activo subyacente involucrado – Aquí tendríamos que hablar de los derivados financieros que utilizan activos como acciones, divisas, tipos de interés y bonos y de los derivados no financieros donde se incluirían las commodities de tipo agrícola, energético y metales preciosos.
  • Derivados según la finalidad – Dentro de esta categoría se incluirían los derivados de las siguientes clases: derivados de cobertura, de arbitraje y de negociación. Los derivados de cobertura son utilizados para disminuir los riesgos colocándolos en posición opuesta en contra del activo subyacente del derivado en cuestión. En cuanto a los derivados de arbitraje éstos se utilizan para conseguir ventaja jugando con la diferencia de precios de los mercados. Por último tenemos los derivados de negociación, los cuales se utilizan con el fin de obtener ganancias a través de la especulación.

Cómo puedes ver el mercado de derivados es muy amplio con múltiples tipos de derivados dentro de esta clasificación.

Los derivados de acuerdo al tipo de contrato involucrado es donde se incluyen las opciones binarias, que son uno de los instrumentos de inversión más demandados por su operativa intuitiva, la selección de activos y la alta rentabilidad.

En las operaciones binarias se pueden obtener beneficios al alza y a la baja, y todo especulando sobre el precio que tendrán los activos subyacentes en un periodo de tiempo determinado. Si al vencimiento acertamos obtendremos las ganancias preestablecidas.

En cualquier caso, en un portafolio o cartera de inversión tienen cabida múltiples opciones de inversión, así que desde aquí te recomiendo que eches un vistazo a los derivados disponibles y determines sí pueden servirte para aumentar la rentabilidad de tu capital.

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